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14-17 個人理財規劃與市場實務解析(洪偉翔老師)

個人理財規劃與市場實務解析(洪偉翔老師)

【課程目標與特色】
1、低利率的時代,面對定存利率直直落的現實,理財投資是不得不的選擇,如何建立正確的理財規劃觀念與適當的資產管理配置,卻是很重要但經常性被人忽略的事實。本課程將結合理財規劃理論與現在銀行/證券/保險三大領域的投資工具介紹,將實務與理論結合,培養學員正確的理財規劃能力並減少錯誤投資決策的情形。
2、本課程將訓練學員從建立個人資產負債表開始,了解自己的資產狀況,從互動中釐清個人投資風險承擔力與投資預期,進而建立理財投資的正確觀念。並且介紹目前銀行、保險、證券三大領域的投資工具跟需要注意的風險與理專銷售術的剖析,俾使學員在未來投資時可以避免形成資訊不對稱的現象,進而減少因為錯誤建議而造成不必要的虧損情形。

【課程單元名稱與大綱】
單元一  正確理財規劃觀念(3小時)
1.投資與理財的差異
2.儲蓄乃是投資之本
3.報酬與風險並存
單元二  個人財務報表編撰(3小時)
1.簡單記帳法說明
2.個人資產負債表編寫
3.個人現金流量表編寫
單元三  負債管理(3小時)
1.各類貸款簡介
2.利率計算與費用說明
3.如何減少利息與支出負擔
單元四  資產配置(3小時)
1.預期報酬率跟投資風險評估
2.資產配置方式介紹
3.核心資產與衛星資產
單元五  銀行入門投資工具介紹(3小時)
1.股票型基金
2.債券型基金
3.REIT介紹
單元六  保險與證券投資工具介紹(3小時)
1.傳統儲蓄險
2.股票投資說明
3.期貨與選擇權
單元七  銀行進階投資工具說明(3小時)
1.結構式商品
2.DCD(雙元貨幣)
單元八  保險與證券進階投資工具說明(3小時)
1.投資型保單
2.ELN
3.ETF介紹
單元九  投資時機判斷與資產組合
1.多頭市場與空頭市場
2.股債平衡布局
3.避險與投機
單元十 選擇投資工具的要點(3小時)
1.DM的重點解說
2.選擇商品的關鍵
3.該如何決定是否投資
單元十一 理專銷售術剖析
1.理專不能說的秘密
2.高收益不等於高報酬
3.選擇理專的要點
理財觀念總結(3小時)
1.個人資產狀況與未來收入規劃
2.創造非勞力收入
3.財務自由度建立

【課程效益】
1.培養正確理財觀念
2.建立對投資市場的風險意識
3.了解理專的行銷手法保護自己

【課程講師】
洪偉翔老師
學歷:
國立台灣大學財務金融系學士
現任職務:
遠東國際商業銀行財富管理部資深貴賓理財顧問
曾任職務:
群益證券經紀業務部營業員
台新國際商業銀行財富管理部理財專員
台新國際商業銀行財富管理部財務顧問
公司經歷
群益證券經紀業務部營業員4年
台新國際商業銀行財富管理部理財專員2年
台新國際商業銀行財富管理部財務顧問2年
專業領域
信託規劃實務
證券市場投資分析
境外基金投資分析
衍生性金融商品運用
專業證照
國際認證理財規劃顧問CFP
信託業務人員
人身保險業務員
投資型保單業務員
證券商高級業務員
投信投顧業務員
期貨業務員
財產保險業務員
講授課程
衍生性商品運用
資產配置與投資運用
技術分析與投資心態
講授單位
遠東商銀分公司

◆ 歡迎企業包班量身訂作訓練課程,上課人數達 15 人即可開課。企業內訓專線:02-29777008

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