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14-14 金融風暴後的銷售技巧及安心投資技術

【課程名稱】金融風暴後的銷售技巧及安心投資技術

【課程目標與特色】
1、在金融風暴後,客戶保守意識抬頭,對金融機構不信任,導致行銷困難重重。如何正確銷售、避免客訴,如何創造客戶、業務人員及金融金構之間的三贏變成一個很重要的課題。本課程將結合有系統的問話以及行銷技巧,讓推銷轉化為行銷、讓業務人員提升為專業顧問,逆轉客戶對金融業的形象,創造客戶忠誠度、企業穩定的手續費收入。
2、本課程將訓練學員重新認識投資,正確評估客戶風險承受度,推薦適當商品。透過定時定(不定)額新觀念及被動式投資工具,讓客戶持續投資,創造利潤,適當的投資停利,減少業務人員銷售壓力,降低人員流動率,客戶常駐及樂意轉介新客戶,創造企業永續經營的環境。

【課程單元名稱與大綱】
退休後想過怎樣的生活(3小時)
目標設定
瞭解個人財務狀況 財務報表製做
簡易記帳
個人/家庭 資產負債表
個人/家庭 現金流量表
社會保險

自己準備部份(3小時)
1.商業保險
儲蓄險,年宣告利率 預定利率 ≠ 實質利率
醫療暨長期照護費用
各種累積退休金的資產
2.家庭買車 換車 買屋換屋規劃
3.國外高等教育所需學費?
4.財務自由

客戶開發(3小時)
如何系統化的開發
撰寫開發講稿

問話技巧與行銷流程(一)(3小時)
客戶的需求VS 需要
讓客戶自我推銷

問話技巧與行銷流程(二)(3小時)
拒?處理
發現購買訊號
CLOSE技巧

行為模式分析(3小時)
親愛的我終於瞭解你
有效的溝通

時間管理(3小時)
從事業務的心態
目標設定
業務員的一天,高積效的行動
行事曆管理
客戶資料記錄/什麼是有用的資料,不是老太太的裹腳布

所得稅(3小時)
標準扣除額
列舉扣除額
夫妻是否一起”稅”
災害損失如何報備抵扣
最低稅負制

遺產稅、贈與稅(3小時)
財產轉移節稅規劃
時間
規劃時,看有多少時間來決定步驟
應稅遺產轉為免稅遺產
利用每人、每年兩百二十萬免稅額分年贈與
夫妻協力,每年有四百四十萬額度
子女婚嫁當年 父母合力可再多送兩百萬
資產壓縮
遺產稅、贈與稅核課時,土地以公告現值;房屋以評定市價 計算
購買公設地
購買未上市股票,其股價以淨值計價
資產凍結
資產分散
死亡前二年應積極處理事宜
現金及銀行存款轉換為課稅現值較低之不動產
違規使用農地,儘速回復農業用途
購買公設地不但可將應稅之現金轉換成免稅之土地又可作為抵繳遺產稅之用?
儘速清償海外負債或儘速轉換為國內負債
具可控制權公司,盈餘儘速分派
死亡前二年應消極避免事宜
不宜出售土地
不宜進行贈與
不宜創造負債
重病期間不宜處分資產、舉借債務、及提領存款

投資觀念迷思破解(3小時)
複利 POWER: 超越原子彈的威力
如何分辨有用的投資訊息
景氣循環
多空頭行情判讀的重要經濟指標
平均成本法
定時定額迷思破解
投資要定時定額還是單筆的選擇
定時定額真正長期獲利的方式
定(不定)時定(不定)額的懶人投資應用

投資資金控管(3小時)
投資目的決定投資方式
投資比例的抉擇
凱力資金控管原則
停損停利或加碼攤平的選擇
金融風暴時期的資金控管藝術
解讀今日金融總體景氣循環
未來投資趨勢及方式

解讀今日金融總體景氣循環(3小時)
未來投資趨勢及方式大中華(台灣、香港、中國)金融商品介紹
大中華區ETF投資運用

信託(3小時)
信託的基本概念
信託的架構
信託的種類
財產規劃五大目標
個人信託與節稅應用
信託課稅
運用信託於財產規劃的案例

規劃實務案例(3小時)
案例一:傳統家庭
案例二:單身族
案例三:退休家庭


【課程效益】
1、建立有效率的銷售流程
2、提高成交率、降低客訴率
3、讓客戶找到適當商品、適當方式投資
4、創造業務人員成就感、提高定著率
5、不再盯盤、專注於銷售
6、在金融海嘯中逆勢前進,創造盈餘。

【課程講師】景肇梅、陳怡吟、廖慶憲、鄭必郁

◆ 歡迎企業包班量身訂作訓練課程,上課人數達 15 人即可開課。企業內訓專線:02-29777008

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