14-10 家庭財富管理入門-財務報表、預算編列及家庭投資理財規劃

【課程名稱】家庭財富管理入門-財務報表、預算編列及家庭投資理財規劃(洪麗珠、闕美如老師)

【課程目標與特色】
「凡走過必留下痕跡」從財務報表可以了解家庭理財記錄的軌跡，想要擁有衣食無缺的富足人生，一定要從財務報表開始！本課程針對從家庭基本理財觀念及一生中必須面對的種種理財狀況，從家庭財務報表記錄及預算編製到旅遊、結婚規畫、購屋或換屋、子女教育、退休、投資、節稅、保險等等生涯規劃，深入淺出地提供全方位專業指導，並配合時事議題分組討論，循序漸進教導如何做好人生不同階段各種理財規劃及準備，輔助達成人生各階段種夢想及目標。

【課程單元名稱與大綱】

個人或家庭財務報表對理財規劃的重要性與理財規劃之流程(3小時)闕美如

編製個人及家庭財務報表(6小時)闕美如
一、個人家庭會計基本概念
1.現金基礎與應計基礎
2.成本價值與市場價值
3.流量與存量的概念
二、編製家庭財務報表
1.基本會計觀念
2.家庭資產負債表
3.家庭收支儲蓄表
4.家庭資產負債表的編製基礎
5.編製家庭收支儲蓄表注意要點
三、家庭財務診斷
1.資產與負債的管理
2.家庭資產負債表的財務比率分析
3.個人家庭資產負債表結構分析
4.掌握資產負債天秤狀況做理財診斷
5.現金流量表結構分析
6.收入分配的原則
7.家庭收支儲蓄表的財務比例分析
8.實務演練-報表編製

四、家庭預算編製(3小時)闕美如
1.製作預算表的步驟
2.個人財務預算規劃流程
3.預算的控制與差異分析

設定理財目標 (6小時) 闕美如
信用與貸款之分析
保險之需求與規劃
一、壽險規劃及商品
二、產險規劃及商品
三、保障需求分析及保額計算
子女教育金規劃

投資規劃(共18小時)
一、家庭財務之理財與理債概念分析（3小時）洪麗珠
二、投資工具簡介及特色
三、認識金融工具-認識實體資產（3小時）洪麗珠
四、瞭解貨幣的時間價值
五、認識存款、外匯（3小時）洪麗珠
六、認識基金
七、認識連動債、雙元貨?（3小時）洪麗珠
八、認識股票、債券（3小時）洪麗珠
九、認識選擇權、期貨、權証
十、金融工具之運用及實務操作簡介（3小時）洪麗珠

【課程效益】
一、了解個人或家庭財務報表對理財規劃的重要性
二、編制家庭財務報表與預算編列
三、設定個人或家庭理財目標
四、瞭解信用資訊的重要性
五、計算個人或家庭保險之需求與規劃
六、了解投資規劃及實務操作

【課程講師】洪麗珠、闕美如
洪麗珠
現職：鼎耀保險經紀人股份有限公司 副理
學歷：國立台灣師範大學  工技系人力資源組  
授課經歷：
國際認證理財規劃顧問CFP模組-投資規劃課程 文化大學推廣教育部  
國際認證理財規劃顧問CFP模組-投資規劃課程 寶來集團  
理財實務及新人訓練 華僑銀行  
國立台灣師範大學教育學分 高職實習課程  
證照：
台灣國際認證理財規劃顧問CFPR
證券高級營業員資格測驗合格   
中國國際金融理財師CFPR
投信投顧營業員資格測驗合格   
人身保險營業員資格測驗合格
銀行內部控制人員測驗合格   
財產保險營業員資格測驗合格
初階外匯人員專業能力測驗合格   
信託業務專業測驗合格
初階授信人員專業能力測驗合格   
理財規劃人員專業能力測驗合格       

闕美如
現職：鼎耀保險經紀人股份有限公司 處經理及輔導經理
學歷：國立嘉義大學(EMBA)　經營管理所
授課經歷：
保險原理　文化大學推廣教育部  
國際認證理財規劃顧問CFP模組一理財規劃課程　文化大學推廣教育部  
國際認證理財規劃顧問CFP模組五稅務規劃課程　文化大學推廣教育部  
走入校園與社區金融知識宣導　社團法人臺灣理財顧問認證協會專題講師  
金融知識普理財宣導　中華民國退休基金協會專題講師   
金融知識普及與走入校園理財宣導　金管會金融理財推廣專題講師  
個人及家庭財務報表　勞委會職工訓練局  
AFP家庭財務報表與預算　中國國際CFP上海項目中心專任講師  
證照：
台灣國際認證理財規劃顧問CFPR 
證券高級營業員資格測驗合格   
中國國際金融理財師CFPR 
投信投顧營業員資格測驗合格   
香港認可財務策劃師CFPR 
人身保險營業員資格測驗合格   
IARFC國際認證財務顧問師 
財產保險營業員資格測驗合格   
信託業務專業測驗合格
理財規劃人員專業能力測驗合格   

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