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14-2 個人綜合所得稅、遺贈稅綜觀暨退休金規劃DIY(鄭必郁)

【課程名稱】個人綜合所得稅、遺贈稅綜觀暨退休金規劃DIY

【課程目標與特色】
1.稅法是許多人聞之色變,但又不得不接觸的範疇。大部份的人希冀能少繳點稅,但又不明方法,道聽途說之下採用不合法的建議或做法,反而讓自己的荷包大失血甚至惹上牢獄之災。但,曾有稅官私下講說高額稅金是沒準備的人才要繳。本課程整理現行稅法規定, 讓納稅義務人清處瞭解自己的權益與義務。
2.退休金要存多少才夠?是否是越多越好?如何維持現行優渥的生活品質至退休歲月?本課程教妳輕鬆存小錢累積爾後富裕的退休生活。


【課程單元名稱與大綱】
所得稅 (6小時)
標準扣除額
列舉扣除額
夫妻是否一起”稅”
災害損失如何報備抵扣

所得稅規劃策略
收入分解、轉移
應稅所得轉換為免稅所得
配置部份生息資產於免稅資產 或分離課稅資產

遺產稅、贈與稅 (6小時)
財產轉移節稅規劃
時間
    規劃時,看有多少時間來決定步驟
應稅遺產轉為免稅遺產
利用每人、每年兩百二十萬免稅額分年贈與
夫妻協力,每年有四百四十萬額度
子女婚嫁當年 父母合力可再多送兩百萬
資產壓縮
遺產稅、贈與稅核課時,土地以公告現值;房屋以評定市價 計算
購買公設地
購買未上市股票,其股價以淨值計價
資產壓縮
資產凍結
資產分散

死亡前二年應積極處理事宜
現金及銀行存款轉換為課稅現值較低之不動產
違規使用農地,儘速回復農業用途
購買公設地不但可將應稅之現金轉換成免稅之土地又可作為抵繳遺產稅之用?
儘速清償海外負債或儘速轉換為國內負債
具可控制權公司,盈餘儘速分派

死亡前二年應消極避免事宜
不宜出售土地
不宜進行贈與
不宜創造負債
重病期間不宜處分資產、舉借債務、及提領存款

退休後想過怎樣的生活 (6小時)
目標設定

瞭解個人財務狀況 財務報表製做
簡易記帳
個人/家庭 資產負債表
個人/家庭 現金流量表
公提部份: (12小時)
1.勞保 : 勞保老年, 勞基法公司負擔
2.公教人員:  教育部退撫管理系統
3.軍人保險
國民年金
自己準備部份
1.商業保險
儲蓄險,年宣告利率 預定利率 ≠ 實質利率
投資型保單剖析
2.投資工具分析:  基金 股票  ETF, REIT..等
3.醫療暨長期照護費用

家庭買車 換車 買屋換屋規劃
財務自由

【課程效益】
1.認識稅法規範、掌握個人權益
2.節稅及理財規劃迷思破解
3.協助自己及客戶做出最佳財務決定、確保擁有自己的夢想人生

【課程講師】鄭必郁
現職:中國人壽
學歷:Oklahoma City University, USA MBA, Finance
經歷:英商渣打銀行 Business Analyst/財務襄理 

◆ 歡迎企業包班量身訂作訓練課程,上課人數達 15 人即可開課。企業內訓專線:02-29777008 林小姐

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